办贷款要先“刷流水”?小心成为诈骗帮凶!
2024-06-12 阅读量:522

无需征信、轻松审核

还能当日放款

这样的“贷款广告”

你心动吗?

但对方又表示

银行卡内“流水不足”

贷款“资质不够”

主动提出可以帮你“包装流水”

从而轻松放款

你会同意吗?

大连市反诈中心提醒

如果相信这样的“贷款”

你很有可能成为“诈骗帮凶”

典型案例

市民张先生通过某短视频平台刷到了声称可以提供贷款的广告,于是主动联系对方并添加了微信。

“业务经理”要求张先生提供一些个人信息,随后表示张先生银行卡内流水没有达到放款标准,但主动提出可以帮忙包装一下流水,即可成功放款。

而所谓的“包装流水”,就是对方先将一笔钱打入张先生的银行账户,张先生将这笔钱取出后交给对方,就可以在张先生的银行账户内形成一笔流水,从而使张先生的账户达到放款标准。

随后,“业务经理”和张先生约定某日在某银行门口见面,随后一个“业务员”找到张先生,张先生银行卡内收到一笔钱后,便取出交给“业务员”。

张先生迟迟没有等到贷款到账,而“业务经理”也联系不上了。张先生考虑自己并没有损失,于是并未报警,但是几天后民警找到了他。张先生这才知道,原来自己收到并取出的那笔钱,是电信网络诈骗的赃款!

案例剖析

这是一起典型的利用所谓的贷款“包装流水”为由,诱骗市民参与“跑分”的骗术。诈骗分子抓住有资金需求人群的迫切心理,以办理贷款需要帮助客户“包装银行流水”等理由,利用市民的银行卡,从事“跑分”“洗钱”等帮助电信网络诈骗违法犯罪活动。

大连公安提示

收购、出借、出租银行卡

或参与协助转移犯罪赃款

均是违法犯罪行为

切莫为了蝇头小利

被不法分子利用

当有陌生人提出

使用您本人银行卡转账

甚至提现的

切勿相信参与

避免成为电信网络诈骗帮凶

 

来源:大连公安微信公众号